Jusqu’ici, les banques s’étaient assez bien accommodées de l’appréciation du franc, synonyme de place financière bien établie.  De plus, avec la crise de la dette qui sévit dans la zone euro, un afflux de fonds dans les banques suisses avait été perçu comme un bénéfice secondaire. C’était du moins la conclusion du sondage effectué sur les établissements financiers suisses par Genève Place Financière, en novembre dernier.

Malgré cette manne intéressante, les analystes se rendent maintenant compte que la force du franc apporte également des conséquences négatives aux intervenants de la gestion de fortune. Dans sa dernière conférence de presse tenue il y a dix jours, les membres de l’Association des banquiers privés suisses ont commencé à manifester leur inquiétude à et effet.

Opinions d’experts

Selon le responsable du secteur bancaire et des marchés des capitaux chez Ernst & Young, Iqbal Khan, il appert « que le fait qu’une grande partie des actifs de la clientèle soit en monnaies étrangères implique une diminution des masses sous gestion reportées en francs. » Il voit dans cette situation un défi pour la rentabilité des banques.

Quant à Yves Bonzon, responsable des investissements chez Pictet il estime qu’: « en 2010, pour être à zéro sur les actifs européens en francs, il fallait gagner 22% sur les sous-jacents afin de compenser la perte de 18% sur l’euro.»

Niveaux « stratosphériques »

Pour reprendre l’expression de Jean-Christophe Pernollet, responsable financier chez EFG International, les niveaux « stratosphériques » de la monnaie helvétique affectent surtout les secteurs qui ont une base de coûts en francs et des revenus variés. « En priorité, donc, tous ceux qui font de la gestion offshore depuis la Suisse, sans présence à l’étranger ». Les secteurs à forte marge peuvent, selon cet expert, encaisser la hausse du franc sans broncher, mais si l’appréciation se poursuit, cela risque de leur poser problème.

Le numéro deux dans le secteur bancaire helvétique affiche une performance en baisse de 45% au premier trimestre (un bénéfice net de 1,1 milliard de francs) de cette année, mais également une hausse de 35% par rapport au dernier trimestre de 2010. Selon Crédit Suisse, ce recul au niveau de la performance est dû à une perte de valeur de près de 500 millions de francs sur la dette et des dérivés, ainsi que par le renforcement du franc par rapport à l’euro et au dollar.

Des hauts et des bas

Pour la gestion de fortune cependant, la Banque a enregistré un important affût net d’argent frais de 19,1 milliards de francs, soit une augmentation notable comparée aux trois mois précédents. Les produits nets se sont pour leur part contractés de 13% à 7,8 milliards de francs. L’afflux net de nouveaux capitaux a également chuté d’environ un quart. A la fin de la période sous-revue, le total des actifs gérés par le groupe se montait à 1282,4 milliards de francs.

Si l’afflux net d’argent frais a positivement surpris les analystes, le bénéfice net trimestriel de Crédit Suisse est demeuré en deçà de leurs prévisions. Le directeur général de la Banque, Brady Dougan, estime quant à lui que l’environnement va demeurer « constructif » et que « Crédit Suisse est bien préparé pour améliorer sa position sur le marché ». Selon ce dernier, « la crise a montré que les banques doivent adopter un régime plus rigoureux en matière de fonds propres, a-t-il précisé.

Source : www.tsr.ch

Au 1er trimestre 2011, UBS a enregistré une augmentation de son bénéfice, à 1,86 milliard de francs, une performance bien au-delà de ses attentes; ce qui indique, selon la grande banque, un retour de confiance de la clientèle. Par rapport à la même période de l’année dernière, la performance ressort toutefois en baisse de 18%, mais on note une progression de 7% par rapport au trimestre précédent.

Essentiellement, le tassement en variation annuelle reflète l’augmentation des salaires ainsi qu’une charge fiscale de 426 millions. Le résultat « dilué » par action se situe à 0,47 franc, contre 0,43 franc au quatrième trimestre 2010. Quant au résultat avant impôts, il est passé de 1,2 à 2,2 milliards de francs.

Nette augmentation des afflux de fonds

Contre des afflux de 7,1 milliards et des sorties de capitaux de 18 milliards au premier trimestre 2010, les afflux nets de fonds ont atteint 22,3 milliards de francs, indiquait mardi le numéro un bancaire helvétique dans un communiqué aux médias. Une bonne nouvelle lorsqu’on se rappelle que les analystes s’attendaient plutôt à un afflux net de capitaux de près de 11 milliards de francs.

La division de la banque d’affaires Investment Bank s’est aussi nettement relevée, son résultat avant impôts passant de 100 à 835 millions de francs en l’espace de trois mois. De plus, toutes les divisions ont enregistré des entrées nettes d’argent frais. En Suisse, la gestion de fortune a enregistré des afflux nets d’argent frais de 2,2 milliards de francs, contre 1,1 milliard au trimestre précédent.

La division de la gestion de fortune aux Amériques (Wealth Management Americas) a, elle aussi, amélioré sa performance : son résultat avant impôts s’est inscrit à 111 millions de francs, après une perte de 32 millions entre octobre et décembre 2010.

Source : www.tsr.ch

Malgré une baisse du bénéfice, Crédit Suisse termine l’exercice 2010 en beauté avec un bénéfice de 840 millions au 4e trimestre (2010).  La deuxième grande banque de Suisse a dégagé un bénéfice net de 5,1 milliards de francs contre 6,72 milliards en 2009. Alors que le ratio de fonds propres se situait à 17,2% à la fin de 2010, l’afflux de nouveaux capitaux a grimé à 69 milliards.

Cette baisse du bénéfice concerne particulièrement l’activité de banque d’affaires, où le résultat avant impôts atteint 3,5 milliards de francs, soit un recul de 48% par rapport à l’année précédente. Du côté de la gestion de fortune et de la banque de détail, Crédit Suisse affiche un bénéfice avant impôts de 3,4 milliards de francs, en baisse de 6% par rapport à l’exercice précédent.

Les bonnes nouvelles
En revanche, la division de gestion institutionnelle a fortement amélioré sa performance, à 503 millions contre 35 millions un an plus tôt. Quant à la banque privée, elle a maintenu des produits stables et la gestion institutionnelle a connu une augmentation de 27%. Du côté des recettes, les produits nets ont reflué de 9% à 30,63 milliards de francs, également plombés par la banque d’affaires (21%).

Meileur afflux de fonds

D’autre part, on peut noter une forte croissance sur le plan des nouveaux capitaux. En effet, l’afflux a atteint 69 milliards de francs, soit 56% de plus qu’en 2009. La banque privée a généré 54,6 milliards. Le total des actifs gérés de Crédit Suisse s’élevait à 1253 milliards de francs à la fin de décembre, ce qui indique une stabilité en comparaison trimestrielle mais une hausse de 2% en variation annuelle.

Même si les résultats trimestriels et annuels ne sont pas spectaculaires, aux yeux des analystes, il faut retenir que le bénéfice avant impôts de la banque d’affaires est passé de 395 millions à 558 millions. Son résultat net a également progressé entre le troisième et le quatrième trimestre, le faisant passer de 609 millions à 841 millions de francs.

Banque privée membre de l’Association des Banquiers Privés Suisses, la E. Gutzwiller & Cie vient de fêter, à Genève, ses 125 ans d’activités sur quatre générations de descendants directs. Centrée principalement sur la gestion de fortune (depuis 1990) ainsi que sur le conseil en placements pour clients privés, la banque bâloise a d’abord été active dans le domaine du négoce. Depuis 2001, la E. Gutzwiller & Cie Banquiers offre des Fonds publics de droit suisse.

E.Gutzwiller & Cie, Banquiers, a été fondée en 1886 par Carl Gutzwiller. L’institution veut surtout mettre en avant son indépendance qui la protège de tout conflit d’intérêt et sa gestion «artisanale et proche de ses clients». Ces derniers, surtout des résidents suisses, sont pourtant bien diversifiés géographiquement, assurent les quatre associés.

Le nombre d’employés de la Banque se limite à 65, dont 55 à Bâle, où se trouve l’entité de fonds de placement; le reste des activités étant réparties à Zurich et à Genève. Selon François Gutzwiller, associé et représentant de la quatrième génération, « comme la majorité de la clientèle est privée, il y a des avantages à se montrer discrets ».

Pour information : www.gutzwiller.ch

La Suisse se trouve aujourd’hui à la pointe en matière de lutte contre la criminalité financière. Elle dispose d’un arsenal efficace contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et participe activement aux travaux du Groupe d’action financière (GAFI) et de l’ONU. Ses efforts dans ce domaine contribuent largement à l’intégrité de sa place financière.

Le blanchiment d’argent

Grâce à une législation performante en matière de blanchiment d’argent, le franc suisse n’offre aucune protection à qui voudrait conserver des fonds amassés de manière illégale. Il faut préciser ici que la loi sur le blanchiment d’argent impose aux banques et autres institutions financières un devoir de vigilance étendu, qui les oblige notamment à identifier leurs clients et l’origine des fonds déposés dans leurs comptes. Dès qu’elles ont des soupçons fondés, les banques doivent prévenir les autorités et sont tenues de procéder au blocage des fonds qui semblent d’origine douteuse. Ces mesures servent également à lutter contre le terrorisme.

Mesures de prévention et d’entraide judiciaire

Le temps des Mobutu et des Marcos est révolu. Le secret bancaire ne permet pas plus aux dictateurs, potentats et autres personnalités politiques de placer des fonds amassés de manière illégale. Il n’existe plus en Suisse de comptes bancaires anonymes. De plus, le pays a fait passer des lois pour protéger sa place financière du dépôt de fonds illicites et en faciliter la restitution aux pays d’origine en toute transparence.

La Suisse a joué un rôle de pionnière dans la lutte contre la criminalité financière. En effet, durant les quinze années écoulées, elle a pu saisir et restituer aux pays concernés environ 1,7 milliards de francs, soit davantage que toute autre place financière dans le monde.

La ville de Zurich a depuis longtemps une longue tradition dans la gestion de fortune sur le plan international; elle accueille d’ailleurs un nombre important de prestataires de services financiers qui viennent des quatre coins du monde.  La qualité élevée de ses services financiers, le nombre de ses collaborateurs polyglottes hautement qualifiés, sa stabilité et sa sécurité juridique, son infrastructure moderne et de bonnes conditions-cadres – sans oublier la surveillance vigilante exercée par la FINMA (Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers) – sont autant de facteurs qui justifient son excellente réputation dans les domaines de la gestion de fortune et des affaires.

Beaucoup plus qu’un centre bancaire

Le rayonnement de la Place financière zurichoise dépasse largement les frontières helvétiques.  Plus qu’un centre bancaire, elle est devenue un pôle pour les gérants de fortune et les fournisseurs de produits de placement alternatifs ainsi que pour les assurances. La place financière zurichoise a un rayonnement qui dépasse largement les frontières de la Suisse. Grâce à l’orientation internationale du secteur financier suisse, les valeurs patrimoniales et les risques peuvent être diversifiés au niveau mondial, tout en faisant l’objet d’un suivi compétent.

En tant que petite économie de marché ouverte, la Suisse dispose d’un secteur financier d’une importance considérable qui génère environ 12% de la création de valeur au niveau national. Ce domaine emploie 200’000 personnes à temps complet, à l’échelon national, ce qui représente 6% de la main-d’œuvre suisse. De plus, la fiscalité modérée de Zurich se compare favorablement à d’autres places financières.

Une cité de sièges sociaux
Un tiers des banques et des assurances en Suisse ont installé leur siège social à Zurich ou dans les environs, dont le Credit Suisse, UBS (qui a aussi un siège à Bâle), Zurich Financial Services, Swiss Re et Swiss Life. En Suisse, près de 40% des salariés du secteur financier (environ 80 000 personnes) travaillent à Zurich.

Portrait des banques Suisses

Wegelin & Co

Siège social : Saint-Gall
Création : 1741
Forme juridique : société en commandite

Présentation

Fondée en 1741 par Caspar Zyli, Wegelin & Co constitue la plus ancienne banque de Suisse. Elle est aussi l’une des rares banques privées dont la direction est assurée par des associés-gérants, qui en sont également détenteurs. Cela représente un certain avantage, car étant à la fois propriétaires et dirigeants de l’établissement, ils n’ont pas à subir la pression du marché, pas plus qu’ils ne se sentent concernés par le rachat ou la fusion que pourraient projeter d’autres établissements.

Principales activités

Wegelin & Co emploie au-delà de 700 collaborateurs, et compte à son actif une douzaine de succursales, toutes situées en Suisse. Elle se spécialise dans la gestion de fortune pour des clients privés et institutionnels. Elle offre également des services de family office, de gérants indépendants, ainsi que des solutions de libre passage personnalisés (LPP). Wegelin & Co propose des produits structurés, des fonds de placement et des fonds indiciels gérés par State Street.

Quelques informations supplémentaires

En 2010, les actifs gérés par Wegelin & Co s’élèvent à plus de 26 milliards de francs. Cet établissement fait partie des banques précurseurs quant au développement de produits structurés et de stratégies quantitatives. Elle a d’ailleurs publié plusieurs livres à ce sujet, écrits en quatre langues différentes, soit l’allemand, le français, l’anglais et l’italien. En outre, elle rédige fréquemment des commentaires d’investissement, dont le premier fut diffusé en 1909, et qui lui a permis de commenter librement le développement des marchés financiers internationaux.

Portrait des banques Suisses

Vontobel

Siège social : Zurich
Création : 1936
Banque privée

Histoire de la banque Vontobel

Vontobel a été créée en 1936 et portait à l’époque le nom de Bank J. Vontobel & Co., nom donné par son fondateur Jakob Vontobel. Dès sa création, elle connaît une croissance rapide, et au fil des années, elle s’implante un peu partout à travers le monde. C’est ainsi qu’en 1984, une première succursale ouvre ses portes à New York, alors qu’en 1990, c’est au tour de l’île Grand Cayman de voir Vontobel s’y établir. Puis, un an plus tard, une autre succursale voit le jour au Luxembourg. S’ensuit alors l’ouverture de plusieurs autres succursales, dont notamment en Cologne en 1993, à Vaduz en 2000, à Munich et Francfort en 2002, et à Milan en 2003.

Entretemps, la banque Vontobel acquiert la banque genevoise Tardy, plus précisément en 1993, et deux ans plus tard, le Bankhaus Berger & Comp. En 2000, Bank J. Vontobel change de nom pour devenir Bank Von¬tobel AG. Puis en 2006, elle procède également à l’acquisition de la société néerlandaise NIB Capital.

Activités

Vontobel agit à titre de banque privée et de banque d’affaires, et se spécialise dans la gestion de fortune. Sa clientèle se constitue d’investisseurs institutionnels et de clients privés à l’échelle internationale. Elle compte à son actif pas moins de 1250 collaborateurs qui œuvrent un peu partout à travers le monde entier, en proposant des prestations de services sur mesure. En 2007, les fonds qui lui avaient été confiés par sa clientèle s’élevaient à plus de 125 milliards de francs suisses.

Portrait des banques Suisses

UBS

Sièges sociaux : Bâle et Zurich
Fusion : 1998
Forme juridique : Société anonyme

Présentation

UBS est le nom couramment utilisé pour désigner cette société de services financiers, qui est en fait le résultat d’une fusion entre la Société de Banques Suisses et l’Union des Banques Suisses. Cette dernière avait été créée en 1912, alors que la première avait été fondée en 1872. Aujourd’hui, l’UBS est considérée comme étant la plus grande banque de gestion de fortune de l’Europe. S’étant établie dans une cinquantaine de pays, on la retrouve dans les principaux centres financiers mondiaux. En 2000, l’UBS a acquis le groupe américain Paine Webber (société de gestion de capitaux), faisant momentanément d’elle la plus grande banque privée mondiale.

Principales activités

UBS agit à titre de banque privée et de banque d’investissement, et se spécialise dans la gestion de fortune. En Suisse, elle œuvre en tant que banque de détail et de commerce, livrant ainsi une forte concurrence à son principal rival, le Crédit Suisse.

Faits marquants

L’histoire de l’UBS a été marquée par quelques faits saillants. Entre 2001 et 2007, les États-Unis ont procédé à une enquête sur une possible évasion fiscale, et il en est résulté que l’UBS y était impliquée. En effet, certains citoyens américains auraient caché une part de leur fortune dans des banques étrangères, et une partie de cet argent se serait retrouvée dans les banques suisses. Un tribunal américain a alors condamné l’UBS à une amende totalisant 780 millions de dollars. Puis, en 2005, une ex-cadre d’une filiale du groupe UBS, située à New York, a déposé une accusation de harcèlement sexuel contre son employeur. L’entreprise fut encore une fois condamnée et dû verser 9,1 millions de dollars à titre de dommages-intérêts. Toujours en 2008, l’UBS a enregistré la plus grosse perte de son histoire, soit 20 milliards de francs suisses.

Chiffres

Au 31 décembre 2009, l’UBS encaissait une perte nette de 2,7 milliards de francs, alors que son bilan comptable s’élevait à 1,340 milliards de francs. À cette même date, le nombre d’employés de l’UBS était de 65 000.